Financement de commandes
FINANCEZ ET SÉCURISEZ VOS APPROVISIONNEMENTS
Ne perdez aucune opportuinités d'affaires
Financement de vos achats auprès de vos fournisseurs
Financez vos opérations d'achats en France ou vos importations en Europe et à l'international.
Vous êtes une entreprise investie sur le négoce international, vous importez des biens manufacturés, vous recherchez à augmenter vos volumes de commandes sans déséquilibrer votre trésorerie.
C’est la solution pour les PME et les PMI en croissance, évoluant dans un contexte international où les opportunités de nouveaux marchés sont souvent abandonnées par manque de moyens d’investissement financier !
Les avantages du financement de commandes
Disponible pour les approvisionnements ou les ventes.
Possibilité d'intégrer l'ensemble des services
Transport maritime ou aérien
Obtention des versements rapidement
Contrat sur 1 ou 2 ans
Sécurisez vos approvisionnements .
A qui s'adresse le financement de bon commande ?
“Pour les entreprises qui importent des biens ou des produits finis, quelle que soit leur origine”
Cette solution consiste a financer les flux de vos marchandises, depuis la commande fournisseur à la livraison de votre client. Le financement concerne toutes les prestations d’import de vos produits jusqu’à son entrepôt, incluant notamment le paiement des droits de douane et la TVA.
Vous pouvez ainsi honorer des acquisitions dont vous ne pourriez pas prendre charge à cause de contraintes financières ou que les conditions de paiement de vos fournisseurs et de vos clients ne correspondent pas à votre modèle économique.
Ce produit de financement pour les entreprises facilite les commandes et les transactions commerciales internationales entre les partenaires, en offrant des soutiens adaptés, dans les domaines : du commerce international, de la sécurisation des approvisionnements, de la supply chain, du cycle de trésorerie sous-jacent.
Il permet le financement des importateurs, d'effectuer du reverse factoring avec un chiffre d'affaires minimum de 400 K€, de financer les lettres de crédit, ou d'obtenir une alternative au Credo.
Ce système peut être utilisé pour payer vos fournisseurs, traiter vos achats, pour émettre des lettres de crédit, pour payer de la main-d’œuvre, l'achat des matières premières ou toutes autres dépenses connexes.
Il concerne principalement les entreprises d'import et d'export, les sociétés de négoce, les grossistes, les importateurs ou exportateurs, les distributeurs qui commandent des biens ou marchandises en Europe ou dans le monde.
Les avantages du financement de bon commande ?
Il permet de régler les commandes de vos fournisseurs sans attendre l’échéance de la lettre de crédit. Vous pouvez ainsi sous-traiter les opérations de financement, de logistique et de distribution de vos marchandises.
Il offre la possibilité de mutualiser plusieurs services sur un seul prestataire. L’opérateur mutualise :
Dans certains cas, l'entreprise peut bénéficier d'un escompte auprès de son fournisseur, car celui-ci est payé directement par l'organisme financier.
Comment fonctionne le financement de commande ?
“L'objectif est de préserver la trésorerie des entreprises importatrices”
Le système repose sur l’achat des marchandises en votre nom et sur la négociation de délais de règlement.
Sur les niveaux de service :
Service niveau 1 : L’opérateur achète « à la carte » le produit en votre nom et vous la revend avec un délai de règlement classique, possibilité de prise en charge du transport et de la logistique.
Service niveau 2 : L’opérateur achète « à la carte » la marchandise en votre nom avec commande de votre client final. Celle-ci est refacturée à votre acheteur qui le règle directement. Dès que le paiement est effectué, il rétrocède la globalité des sommes, déduction de la valeur de l’achat, et de la commission afférente.
Service niveau 3 : L’opérateur offre un accompagnement global d’importateur et de distribution avec :
Par des raisons de sécurité, la plupart des paiements fournisseurs se font via des lettres de crédit de type irrévocable.
Schéma de règlement d'un fournisseur sans le financement de commande
Votre entreprise obtient une commande ferme de la part d’un client. Pour honorer celle-ci, votre fournisseur vous demande de régler un acompte de 30% et les 70% restant au départ de la marchandise. Vous êtes obligé d'immobiliser votre trésorerie du montant des achats jusqu'à la vente des fournitures. Pour cette commande, votre structure doit effectuer un portage entre 3 et 5 mois. Pendant cette période, vous ne pouvez donc pas utiliser ces fonds pour autre chose.
Schéma avec le financement de commande
L'organisme financier règle à votre place votre fournisseur pour le compte de votre société. Selon le montage sélectionné, l'organisme de financement refacture à la livraison soit votre société soit votre client. Dans le cas où votre entreprise est facturée directement, un délai supplémentaire de versement vous est accordé pour obtenir le règlement de votre débiteur avant de régler votre facture. Dans le cas où c'est l'acheteur qui est facturé, l'organisme de financement de commande recouvre les sommes dues et vous rétrocède votre marge.
Les secteurs éligibles
Les secteurs éligibles au financement sont ceux de l’électronique Grand Public, du textile, les industriels, de la décoration, du meuble, de la maroquinerie, du bazar, du médical, les fabricants, de l’Industrie, des énergies renouvelables, des biens d’équipement, des grands donneurs d’ordre.
Ce dispositif est aussi valable pour les secteurs du commerce de gros, les travaux publics, ainsi que les filières nécessitant un besoin important en fonds de roulement à cause des approvisionnements.
Les conditions pour financer vos bons de commandes
“Pour toutes les entreprises ayant un carnet de commandes pour une clientèle française ou internationale.”
Il est nécessaire d'avoir une marge commerciale à minima de 20% du chiffre d'affaires et de réaliser au minimum 400 K€ par an. Par ailleurs, il faut que le cycle de production soit régulier et non ponctuel !
Les exemples d'intervention pour les grands donneurs d'ordre :
Les secteurs non éligibles sont : les services, les denrées périssables, les produits chimiques ou dangereux, les produits personnalisés (avec le nom d’une marque inscrit sur le produit) car ils ne peuvent pas être revendus, en cas de problème, à un autre client.
Prise en charge de la logistique pour les commandes
“Sous-traitez la prise en charge de l'organisation”
Il est possible de prendre en charge l'ensemble ou une partie de la chaine logistique de l’acheminement des marchandises, depuis votre fournisseur jusqu'au client final. Ce système prend en charge en plus du financement des importations la gestion des importations à l'internationale en provenance d'Asie, des pays de l'Est, du Maghreb et de l'Afrique du Nord.
Le financement des commandes dans le cadre de votre contrat d'affacturage
“Une solution complémentaire pour améliorer votre flux de trésorerie.”
Avec certains factors, vous avez la possibilité de rajouter cette option dans votre contrat d'affacturage. Cela permet de bénéficier du financement des commandes en amont de la facturation. Elle démarre lorsque la vente est signée.
Dans cette configuration, le factoring avance un fonds de roulement sur la base financière de vos acheteurs. Grâce à ce mécanisme, vos obtenez un financement pour rembourser vos bons d'achat.
Les étapes sont les suivantes :
- Vous recevez une commande de votre acheteur,
- Après signature, vous commandez la marchandise auprès de votre fournisseur,
- Après la vérification, le factor préfinance vos achats de fourniture,
- Dès réception du versement des liquidités, votre fournisseur fabrique le produit,
- Les biens sont livrés et la facture est émise,
- Après transformation, les marchandises sont livrées à votre client et le financement est remboursé par l'affacturage.
Les principaux avantages sont :
Paiement de commandes fournisseurs
Découvrez comment une gestion stratégique du paiement de commande fournisseurs peut transformer la solidité financière de votre entreprise et favoriser des relations commerciales solides. De la validation de l'achat jusqu'au règlement final, maîtriser chaque étape du processus est essentiel pour préserver votre trésorerie, éviter les litiges et garantir une chaîne d'approvisionnement stable.
Imaginez des solutions innovantes qui optimisent vos transactions : des paiements différés pour alléger la trésorerie, des garanties bancaires pour sécuriser les échanges, et des outils numériques révolutionnant la gestion des commandes.
Que vous soyez une entreprise en quête de financements ou un acteur du secteur industriel cherchant à sécuriser vos achats, le paiement de commandes fournisseurs ou achat pour compte vous offre un dispositif pour optimiser vos opérations commerciales. Chaque détail de la transaction est pensé pour minimiser les risques et maximiser la performance économique. Découvrez des solutions d'achat pour compte sur-mesure pour vos besoins spécifiques.
Notre offre de financement de commandes
Pour découvrir l'éligibilité de votre entreprise au financement de bon de commandes, effectuez une demande d'offre ci-dessous.