Paiement de commandes fournisseur

Règlement des commandes fournisseurs pour des achats en France ou à l’International.

C’est la solution d'achat pour compte peut booster votre croissance, optimiser votre trésorerie, et sécuriser vos approvisionnements grâce à un accompagnement sur-mesure et une gestion simplifiée de vos achats.

• Développement du chiffre d'affaires : cette solution d'achat pour compte vous permet d'augmenter votre capacité d'approvisionnement, générant ainsi de nouvelles commandes et des revenus supplémentaires..
• Optimisation de la trésorerie : en complément de vos fonds propres et financements bancaires, nos montages sur mesure offrent des conditions de paiement de commandes avantageuses, préservant votre équilibre financier..
• Externalisation et sécurisation des commandes : les achats sont gérés auprès de vos fournisseurs, garantissant un gain de temps et la sécurisation de votre supply chain grâce à notre expertise en intermédiation et en moyens de paiement internationaux..

Le paiement de commande : un enjeu clé pour la gestion des transactions commerciales

Le paiement de commandes en entreprise représente un processus central influençant les relations commerciales, la trésorerie et la confiance entre les partenaires. Lorsqu'une société passe une commande, elle initie un cycle de gestion incluant la réception, l'approbation et l'émission de factures avant le règlement final. Cette chaîne de traitement garantit la continuité des échanges et prévient les erreurs, litiges et retards pouvant affecter la trésorerie des parties impliquées.

Une structure de paiement bien définie sécurise les transactions et améliore le suivi des flux financiers, réduisant les risques tout en facilitant les relations avec les fournisseurs. De nos jours, l’efficacité de ce processus repose souvent sur des outils numériques, comme les ERP (progiciels de gestion intégrée), permettant une administration fluide et un suivi efficace des commandes.

Rappelons le cycle de paiement de commande

1. Réception de la demande : point de départ du processus.
2. Validation de l'achat : confirmation des quantités, prix et conditions.
3. Approbation interne : par les départements concernés (achats, comptabilité).
4. Émission des factures : envoi de la facture par le fournisseur une fois le bien livré.
5. Paiement de la commande : recours aux méthodes courantes (virement bancaire, lettre de change, prélèvement, affacturage inversé, etc.).

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Les différentes méthodes de paiement de commandes fournisseurs

Les entreprises disposent de plusieurs moyens pour faciliter les transactions :

• Paiement anticipé : l'acheteur règle la totalité avant la livraison, une solution fréquente lorsque le fournisseur souhaite minimiser le risque de non-versement. Bien que sécurisant pour le vendeur, ce mode mobilise des liquidités pour le débiteur sans garantie immédiate de livraison.
• Réglement à la livraison : le client règle à réception, vérifiant ainsi la conformité de la commande avant de payer, ce qui réduit son risque financier. Pour le fournisseur, cette méthode implique un risque plus élevé, car il n’accède aux liquidités qu’après livraison.
• Paiement différé : permet à l’acheteur de régler après un délai (30, 60 ou 90 jours), allégeant sa trésorerie mais pouvant compliquer celle du fournisseur, qui doit attendre le règlement, ce qui peut fragiliser sa situation financière si le montant est important.
• Réglement partiel : les acomptes permettent de sécuriser la commande, en particulier quand des coûts de production sont engagés dès le début. Cela partage les risques : l'acquéreur prouve son engagement tandis que le fournisseur diminue le risque d'impayé.

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Les solutions de sécurisation des paiements

Pour éviter les risques de non-paiement, plusieurs outils sont disponibles :

• Lettres de crédit : utilisées principalement pour les transactions internationales, elles engagent une banque à payer dès que les conditions de livraison sont remplies, assurant au fournisseur un règlement.
• Assurance-crédit : couvre les entreprises contre les défauts de paiement. En cas de défaillance, l'assureur prend en charge une partie ou la totalité de la créance, offrant une protection précieuse pour les fournisseurs.
• Garantie bancaire : une banque garantit le règlement au fournisseur en cas de défaillance de l'acheteur, permettant de finaliser la transaction en toute sécurité.

L'achat pour compte : cette autre solution est spécialisée dans l'achat de marchandises pour le compte d’entreprises de secteurs variés, comme la mobilité électrique, le prêt-à-porter, le multimédia ou l'industrie.

Ce financement du négoce offre aux entreprises une double opportunité :

• Améliorer leur capacité d'achat en France et à l'international
• Optimiser leur trésorerie en bénéficiant de délais de paiement pour ces achats

Des experts vous livrent un accompagnement complet pour faciliter vos achats, tout en proposant une solution de financement de commande adaptée à vos besoins en fonds de roulement (BFR).

L'achat pour compte propose de nombreux avantages aux entreprises :

• Développement du chiffre d'affaires : en augmentant la capacité d'approvisionnement, cette solution permet de répondre à de nouvelles commandes, générant ainsi des ventes et des revenus supplémentaires.
• Préservation de la trésorerie : en s'ajoutant aux fonds propres et financements bancaires, ce dispositif permet de régler les fournisseurs tout en maintenant un bon équilibre financier.
• Conditions de paiement avantageuses : grâce à des montages personnalisés, les clients bénéficient de modalités de règlement optimisées, soutenant ainsi la santé financière de l’entreprise.
• Externalisation partielle des achats : l'expert "interface" gère directement les commandes auprès des fournisseurs désignés, permettant à l’entreprise de gagner du temps et de profiter de l’expertise de l’équipe.
• Sécurisation de la chaîne d'approvisionnement : l'intermédiation et les moyens de paiement internationaux (crédit ou remise documentaire) sécurisent les transactions, réduisant ainsi les risques d'approvisionnement.
• Gestion simplifiée des achats : l'expert "interface" prend en charge l’ensemble des opérations, offrant aux clients un accompagnement clé en main pour se concentrer pleinement sur le développement de leur activité.

Si nous résumons : cette solution intervient dans l’opération d’achat pour compte en utilisant la facture proforma établie à son nom, que le client a obtenue auprès de son fournisseur.

Cette démarche organise et sécurise la transaction en achetant pour le compte du client, puis lui revend la marchandise. Un coût d’intermédiation est appliqué, variant selon les incoterms choisis et le délai de paiement convenu entre les parties.

Des secteurs d'activités représentatifs de cet accompagnement :

• La mobilité électrique
• Le prêt à porter et les accessoires de mode
• Le multimédia
• Le mobilier et l’équipement de la maison
• L’industrie

Sur le coût : la rémunération repose sur une commission de services appliquée aux achats réalisés. Le coût de nos prestations dépend de la situation spécifique de votre entreprise et des critères mentionnés précédemment.

Des frais additionnels peuvent s’appliquer, tels que les frais de crédit documentaire (CREDOC) et d’assurance-crédit complémentaire.

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Sécurisation des transactions : affacturage inversé et garanties bancaires

L'affacturage inversé permet aux entreprises de bénéficier de liquidités immédiates en cédant leurs créances fournisseurs à un factor, réduisant ainsi les risques d'impayés. Les garanties bancaires, quant à elles, assurent le fournisseur d’être payé en cas de défaillance de l'acheteur, renforçant ainsi la confiance entre les partenaires commerciaux. Ces outils stabilisent la trésorerie et protègent les relations commerciales.

Avec la digitalisation, les entreprises optimisent ce processus en utilisant des plateformes de paiement numérique et des technologies innovantes, comme la blockchain. Ces solutions accélèrent les transactions, sécurisent les règlements et réduisent les coûts associés.

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Les défis et risques associés

Les modalités de paiement de commandes présentent des défis et des risques pour les entreprises, notamment en matière de gestion des créances et des délais de règlement :

• Retards de paiement : impactent directement la trésorerie des fournisseurs et, en cas de prolongation, peuvent nuire particulièrement aux petites entreprises.
• Risques d’impayés : certaines entreprises font face à des créances irrécouvrables, notamment dans les transactions sans garantie. Une gestion inadéquate des créances peut entraîner des pertes importantes.
• Différences culturelles et légales : les pratiques et réglementations varient d’un pays à l’autre, compliquant les transactions internationales et nécessitant une bonne connaissance des pratiques locales pour éviter les litiges.

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Quelques données

• Délais de paiement des fournisseurs : en France, les entreprises règlent leurs fournisseurs en moyenne sous 43 jours, bien que la loi fixe un délai maximal de 60 jours. Certains retards persistent, souvent en raison de tensions de trésorerie.
• Retards de règlement : en 2022, environ 30 % des sociétés françaises déclaraient subir des retards de paiement, affectant leur chaîne d'approvisionnement et leur capacité à honorer leurs engagements financiers.
• Relation avec les fournisseurs : près de 45 % des entités commerciales estiment que le versement anticipé améliore significativement les relations commerciales et permet de négocier des remises.
• Digitalisation des paiements : selon l'Association française des trésoriers d'entreprise (AFTE), 70 % des entreprises françaises utilisent des solutions numériques pour automatiser les règlements, réduisant les erreurs et retards.
• Coûts des retards : en France, les retards de versement coûtent en moyenne 19 milliards d’euros par an aux PME, impactant leur capacité à investir et à se développer.

En somme, une gestion optimisée des paiements de commande renforce la solidité financière de l’entreprise et améliore sa réputation auprès des fournisseurs.