Nos solutions d'affacturage pour les entreprises
AFFACTURAGE : FINANCEMENT DE VOS FACTURES
Financez vos factures clients en 8 heures avec une protection contre les créances impayées et la gestion des comptes clients
Pour répondre aux besoins de votre entreprise, nous vous proposons 10 Produits d'affacturage qui intègrent différents services comme le financement, la garantie contre les impayés, la gestion du poste client. Découvrez nos Produits adaptés à votre société.
Tableau de comparaison des services des produits d'affacturage
Ce tableau présente l'ensemble des solutions d'affacturage en détaillant les services intégrés :
impayés
Tableau des services d'affacturage proposés par les factors
Ce tableau présente les différentes solutions financières distribuées par les affactureurs :
Les différentes solutions d'affacturage détaillés
Comme les besoins des entreprises ont tendance à varier en fonction du stade de leur croissance et de leur secteur d'activité, les factors proposent souvent plusieurs types d'affacturage pour financer les ventes à crédit. Le "factoring" est fréquemment utilisé comme un terme global pour décrire un ensemble de produits financiers des entreprises qui serait mieux décrit comme financement sur facture ou sur créances. Il s'agit en fait d'un sous-ensemble de la gamme, qui est le terme générique pour ces produits de fonds de roulement et d'amélioration des flux de trésorerie. Pour vous aider à déterminer laquelle de ces solutions convient à votre entreprise, cet rubrique vous présente les dix principaux types d'affacturage. Vous y trouverez également des informations sur les classes de financement des créances qui sont normalement utilisés par différentes variétés d'activités, des entrepreneurs aux jeunes pousses et tout ce qui se trouve entre les deux.
Si vous envisagez d'utiliser l'un de ces services, vous devez lire ce guide avant de prendre une décision. Ces éléments sont normalement proposés par des établissements financiers et des banques spécialisées, connues dans notre secteur sous le nom de factor ou sociétés d'affacturage.
Solution Classique qui intègre l'ensemble des services
L'affacturage standard propose une technique financière avec une gestion complète du poste clients de l'entreprise confiée à un Factor. Elle est composée de 4 services.
Le fonctionnement est très simple. La société envoie ses créances en copie à ses acheteurs et en même temps directement en ligne de façon dématérialisée à son factor. Sous 8 ou 24 heures, suivant les organismes financiers sélectionnés, elle perçoit jusqu'à 100% du montant total de la créance. En début de contrat, l'affactureur retient entre 10% et 20% de la somme financée pour constituer le fonds de garantie.
Pour en savoir plus sur l'offre classique.
Confidentiel ou Non-notifié
Elle reprend tous les avantages du factoring classique mais sans notifier ou informer ses clients. C'est une solution destinée aux stuctures qui souhaitent financer leurs ventes sans même que leurs acheteurs ne soient au courant que la créance a été cédée à une société d'affacturage. L'entreprise conserve toute la gestion du poste client. Cependant, cette technique est réservée aux activités ayant un chiffre d'affaires important, qui intègrent au minimum une structure financière solide et une expertise administrative. La gestion peut s'effectuer de deux façons : soit en ligne lorsque le nombre de paiements est faible ou en transfert de balance pour simplifier les transferts. La première technique permet un meilleur suivi entre la créance financée et l'encaissement.
Cette offre confidentielle répond aux besoins des sociétés qui ne veulent pas changer leurs relations avec leurs acheteurs et qui ne souhaitent pas que leurs clients sachent qu'elles travaillent avec un factor pour conserver le lien privilégié avec leurs relations commerciales.
Pour en savoir plus sur l'offre confidentielle.
Reverse factoring, inversé ou financement des fournisseurs
A l’inverse de l'affacturage classique qui est souscrit par le fournisseur, ce type de contrat est souscrit par le client.
Aussi appelé Reverse factoring, ce dispositif permet de proposer à ses fournisseurs un paiement sous 24 heures sans augmenter ses dettes. Ce mode de financement est plutôt réservé aux grosses entreprises du secteur de la distribution comme les centrales d’achat des magasins, des grandes et moyennes surfaces (GMS) ou des groupes industriels.
Cette offre renforce les liens avec vos fournisseurs en leur offrant un partenariat de qualité et sécurise la chaine d'approvisionnement. L'avantage de cette technique est qu'elle n'est pas réservée uniquement aux sociétés dans le secteur du BtoB mais aussi dans le BtoC car le factor finance les fournisseurs et non les clients.
Pour en savoir plus sur l'offre inversé.
Géré - l'affacturage sans le financement
Cette solution apporte tous les services de factoring classique (assurances impayées, relance, recouvrement, encaissement) mais sans le financement. Cette offre permet de déléguer toute la gestion du poste clients à des spécialistes (banque ou factor) de la gestion des encaissements, du lettrage et du recouvrement en cas d'impayés.
Par ailleurs, grâce à l'assurance crédit incluse dans l'offre, toutes vos créances sont indemnisées à 100% en cas d'échec du service de recouvrement. Pour l'export, cette technique permet de bénéficier des compétences et de la structure d'un spécialiste de l'encaissement et du recouvrement à l'international.
Pour en savoir plus sur l'offre géré.
Non Géré - intègre uniquement le financement
C'est l'inverse de l'affacturage géré, dans cette démarche, le seul service apporté par le factor est le financement un compte bancaire dédié. L'entreprise conserve la gestion et le recouvrement des créances.
Cependant, le client est informé de la cession des factures au factor. C'est une bonne technique pour les sociétés qui veulent garder en interne la gestion de leur poste clients tout en bénéficiant d'une avance sur les créances transmises. Autre avantage, la relation commerciale est conservée, l'acheteur régle comme avant directement le fournisseur et non pas le factor.
Pour en savoir plus sur l'offre non géré.
Forfaitaire pour mieux maitriser les coûts
C'est une solution forfaitaire qui permet de fixer le coût du factoring par une somme mensuelle déterminée en avance. Ce forfait peut être déterminé soit par un montant de ligne de financement accordé ou par un nombre de clients et de factures cédées par mois.
L'avantage du forfait est que le coût du factoring est fixe et déterminé dés le début. Elle intègre la gestion et l'avance sur les créances commerciales, le recouvrement et la garantie contre les impayés. Elle donne la possibilité de transmettre tout ou partie de votre chiffre d’affaires en choisissant les clients concernés. C'est une formule surtout destinée aux TPE, créateurs, entrepreneurs, startups, professionnels du BTP en stade de développement ou de croissance qui souhaitent piloter leur trésorerie en toute simplicité avec des coûts maitrisés.
Pour en savoir plus sur l'offre forfaitaire.
Ponctuel - l'affacturage sans engagement
C'est une technique pour financer à 100% ponctuellement une ou plusieurs factures sur les acheteurs souhaités. L’avantage de ce dispositif est qu'il n'y a pas d’engagement annuel, vous pouvez arrêter ou reprendre quand vous voulez.
Le coût de la commission est calculé pour chaque créance. Il est tout compris, sans frais cachés ou dissimulés. Il dépent uniquement du montant de la facture, du délai de paiement et surtout de la quatlité financière de votre acheteur.
Le service intègre une garantie à 100% contre les impayés. Aucun caution personnelle du dirigeant est exigée. Transformez vos facturations en argent cash, dès que vous facturez vos clients suivant vos nécessités. Vous payez uniquement qu’à l’usage comme bon vous semble.
Pour en savoir plus sur l'offre ponctuelle.
Import destiné aux entreprises françaises implantées à l’international
C'est une solution d'affacturage destinée aux sociétés importatrices et aux distributeurs pour financer et consolider leurs importations. Il permet aux entreprises qui ont des besoins de trésorerie de payer leurs achats à l'importation sans attendre l’échéance de la lettre de crédit. Le factor peut prendre en charge la totalité ou une partie de la logistique de l'importation des marchandises pour sécuriser votre chaine d’approvisionnement : acheminement, transport (routier, ferroviaire, maritime), fret, dédouanement, avance des droits et taxes de douane, stockage, reconditionnement, livraison au client final.
Pour en savoir plus sur l'offre d'import.
Export pour développer votre activité à l’étranger en toute sécurité
C'est un procédé de factoring destiné aux sociétés exportatrices pour financer et sécuriser les créances à l'export. Par ailleurs, il permet de déléguer au Factor toute la gestion de votre poste clients (relance, encaissements, recouvrement). C'est une formule idéale pour les structures qui souhaitent être accompagnées dans leur développement à l'exportation dans plus de 100 pays.
Pour en savoir plus sur l'offre d'Export.
Balance - rechargement de balance clients
Cette solution permet de financer la balance clients (somme des factures pour une période donnée) plutôt que chaque créance comme c'est le cas dans l'affacturage classique. Cette offre est adaptée aux entreprises qui ont un grand nombre de comptes clients avec un volume élevé de factures ou une quantité importante de créances avec des faibles montants. Autre avantage, elle permet de ne pas changer le mode de facturation ni de modifier la relation client. En transférant les tâches administratives au factor, vous pouvez vous focaliser sur votre coeur de métier.
Pour en savoir plus sur l'offre de Balance.
Déconsolidant
Cette formule financière est adaptée aux PME, ETI et aux grandes entreprises qui souhaitent sortir de l'actif une partie ou la totalité de leur poste clients en vue d'améliorer leurs résultats financiers. Les raisons peuvent être multiples : rembourser un emprunt dans le cadre d'un LBO, améliorer la présentation du bilan, réduction du BFR, respecter les covenants, etc...
Le fonctionnement reste assez simple, vous nous transmettez au factor uniquement vos balances à un rythme régulier défini à l'avance. Il se charge ensuite de financer tous vos flux de trésorerie en fonction du niveau d'argent dont vous avez besoin.
Pour en savoir plus sur l'offre Déconsolidante.