L'affacturage par type d'entreprise
Nos solutions de factoring couvrent un grand large éventail des secteurs d’activités et de statut juridique (EURL,SARL,SA,SAS,SASU). Parce que chaque structure est unique, nos experts vous proposent leur compétence technique et leur connaissance de votre activité pour financer vos factures et protéger au mieux votre poste client afin de réduire les conséquences des créances non payées.
Si vous ne savez pas quelle solution est la mieux adaptée à vos besoins, contactez-nous au 01 84 21 85 40. Nous pouvons vous aider en réalisant une analyse complète de votre situation et de vos risques afin de choisir ensemble la solution d’affacturage la plus appropriée à type de société, à votre forme d'entreprises (unipersonnelle, individuelle, société à responsabilité limitée, professions libérales, société anonyme, actions simplifiée unipersonnelle), à votre capital social et régime fiscal,
Pour rappel, l'affactureur finance les créances sans attendre les échéances de règlement. Ce mécanisme évite d'avoir des décalages de trésorerie à cause des délais de crédit accordés aux acheteurs. Par ailleurs, il gère toute la gestion administrative de la facturation jusqu'à la prise en charge des impayés.
Découvrez les solutions de factoring pour chaque type d'activité (Startup, TPE, PME, PMI, ETI, GE)
AUTO-ENTREPRENEUR ET PROFESSION LIBÉRALE
Recevez le financement dont vous avez besoin pour démarrer votre structure et restez concentré sur le développement de votre activité.
Le besoin de financement pour une micro-entreprise reste un problème important. Pour cela, les factors et les fintechs ont crée des solutions d'affacturage sous forme de forfait ou à la facture. Ces formules offrent les avantages suivants :
Les avantages principaux du statut d'auto-entrepreneur sont les démarches de création et les obligations comptables simplifiées ainsi que les cotisations sociales réduites exonérées de TVA. Mais ces micro-structures sont confrontées à un manque de liquidités et à des clients qui paient très souvent lentement avec des délais de paiement entre 30 et 90 jours. Avec l'affacturage, ils peuvent vendre leurs factures ou leurs comptes clients à des sociétés spécialisées appelées "factors". L'affactureur avance la plus grande partie du montant de la facture, généralement entre 70 à 100 %, après avoir vérifié la solvabilité du client facturé. Lorsque la facture est payée, le factor remet le solde, moins une commission de transaction (ou de factoring). Les entreprises qui ont recours à l'affacturage l'apprécient parce qu'elles obtiennent l'argent rapidement au lieu d'attendre les 30 ou 60 jours habituels pour le paiement. Après avoir envoyé une facture au factor, l'auto-entrepreneur peut avoir de l'argent entre ses mains dans les 24 à 48 heures.
Alors que les banques se concentrent sur la solvabilité de l'entreprise pour leur accorder un prêt, les affactureurs examinent la solidité financière des clients de la société. Par conséquent, les auto-entrepreneurs ayant peu d'antécédents en matière de crédit peuvent être en mesure de vendre leurs factures. Étant donné que la société d'affacturage s'occupe du recouvrement, le client n'a pas à se soucier de la facturation et de la vérification de la solvabilité.
Découvrez nos offres d'affacturage pour les auto-entrepreneurs.
START-UP ET SOCIÉTÉS EN CRÉATION
Solution de financement rapide et souple.
Le manque de liquidités reste un problème majeur pour les startups françaises pour se développer et atteindre une taille critique afin d'accéder aux financements classiques proposés par les banques. Découvrez l'affacturage pour les Start-up.
L'un des principaux défis pour les fondateurs de start-ups est d'assurer le financement de leurs entreprises. Pour beaucoup, c'est un défi permanent qui fait partie de leur lutte pour la survie. Malheureusement, la plupart des start-ups ne reçoivent pas de liquidité. Les fondateurs et les employés doivent plutôt donner un coup de fouet à l'activité et tirer le meilleur parti de leurs ressources et de leur ingéniosité.
Disponible pour les jeunes structures en phase de démarrage, contrairement à la plupart des sources financières conventionnelles, l'affacturage est accessible aux entreprises en phase de démarrage. Il est relativement facile à obtenir. Le factor finance vos factures en fonction de leur solvabilité. Ce dernier point est important. La solidité de vos clients est la principale préoccupation de l'affactureur lors de la souscription d'une transaction.
Cette formule peut vous aider par exemple à optimiser votre trésorerie en vous donnant plus de temps pour développer votre activité, augmenter vos effectifs ou emménager dans de nouveaux locaux, couvrir tous les frais imprévus, payer des employés ou acheter plus d'équipement, réduire le temps que vous passez à gérer les factures impayées, diversifier ou conquérir de nouveaux marchés à l'étranger.
L'amélioration de la trésorerie est un avantage important que le financement des comptes débiteurs offre à votre start-up. Au lieu d'attendre un mois ou deux pour le paiement, vous pouvez obtenir des fonds en quelques jours. Toutefois, l'amélioration de la trésorerie n'est pas le seul avantage, ni le plus important.
La ligne financière est liée à vos ventes. Elle est donc flexible. La ligne peut augmenter rapidement, parfois automatiquement, pour tenir compte de la croissance des ventes. Cet avantage est intéressant pour les entreprises en phase de démarrage qui connaissent une croissance rapide.
Enfin, l'affacturage peut vous aider à réduire les créances douteuses. Les créances irrécouvrables sont créées par les clients qui ne paient pas. Les factors peuvent vous indiquer si un client potentiel peut être un bon payeur ou non.
Découvrez nos offres de factoring pour les sociétés en création et les startup.
TPE ET ENTREPRENEUR
Solution de financement rapide et souple.
Les TPE sont fréquemment confrontés à un manque de trésorerie, car leurs ventes ou leurs prestations sont souvent payées à 30, 45 ou 60 jours. Pour cela, cette catégorie d'entreprise peut obtenir des liquidités sur leurs factures en utilisant l'affacturage au forfait ou à la carte. Ainsi, elle bénéficie de liquidités supplémentaires tout en étant protégées contre les mauvais payeurs. Ce type de contrat propose un ensemble des prestations :
Une partie du problème est que la plupart des entrepreneurs cherchent des financements aux mauvais endroits. Ils concentrent leur énergie à essayer d'obtenir du capital-risque ou des financements providentiels. Bien que ces options soient très populaires, peu de dirigeants sélectionnés sont capables d'obtenir ce type de financement. La grande majorité des entrepreneurs sont tout simplement laissés de côté et ne reçoivent jamais de financement.
Obtenir d'autres types de financement n'est pas facile non plus. Les banques financent rarement les TPE. Elles se concentrent sur les entreprises qui disposent d'actifs corporels pouvant être utilisés comme garantie. Une autre alternative de financement courante, le réseau famillial (les amis ou la famille) présente également ses propres inconvénients et défis.
Le factoring vous permet de financer des créances avec des délais de paiement important. Au lieu d'attendre 30 à 90 jours pour être payé, vous obtenez des fonds immédiats de la société d'affacturage. Votre TPE reçoit l'argent dont elle a besoin pour payer ses dépenses, tandis que l'affactureur conserve la facture jusqu'au paiement.
Ces forfaits intègrent souvent des services en ligne comme les demandes de garantie sur les prospects, le suivi des comptes acheteurs, les sollicitations de maintien, l'accès en temps réel à l’ensemble des informations, consultation des encours.
Découvrez nos solutions de factoring pour les TPE au forfait ou ponctuel.
PME - PETITES ET MOYENNES ENTREPRISES
Solution de financement rapide et souple.
Accélérez l’encaissement de vos créances sur des marchés (publics ou privés) et des situations de travaux tout en conservant le contrôle de votre relation commerciale avec vos acheteurs.
L'un des moyens les plus rapides et les plus simples de compenser l'impact des créances impayées sur votre trésorerie consiste à vendre vos factures à une société d'affacturage. En échange, vous obtenez jusqu'à 90 % de la valeur de votre facture le jour de l'expédition, plutôt que d'attendre le paiement complet de votre acheteur à la fin de la période de crédit.
L'affactureur, se charge de recouvrer les paiements de vos acheteurs afin que vous puissiez vous concentrer sur votre activité. Une fois la période de crédit écoulée, l'acheteur verse le montant total au Factor et vous recevez les 10 % restant moins les frais d'affacturage. C'est ce que l'on appelle le Factoring, parfois aussi appelé Escompte de facture.
La solution d'affacturage permet de combler le fossé du crédit entre les petites et les grandes entreprises en facilitant l'accès des PME au financement sans avoir besoin de garanties ou de financements commerciaux. Notre produit d'affacturage est conçu de manière à permettre aux PME de libérer immédiatement leur fonds de roulement des transactions de commerce et d'utiliser les fonds à n'importe quel stade du cycle de vie de la société, pour payer les stocks, les matières premières, les employés ou tout autre besoin à court terme.
Dans la branche industrielle, ce dispositif offre aux PMI (petites et moyennes industries) un apport financier optimisé pour répondre aux besoins récurrents importants de trésorerie comme dans le BTP, la construction aéronautique ou navale, le spatiale et la défense, le ferroviaire, l’automobile, les équipements mécaniques, la chimie, la pharmacie, l'informatique, l'électronique, le numérique, la fabrication de machine et équipement, l'outillage et les systèmes de production pour les sociétés.
Que se passe-t-il si un de vos acheteurs ne paie pas une vente à l'échéance ? Si votre acquéreur ne paie pas dans le délai convenu, aussi connu sous le nom de période de recours, habituellement 90 jours, vous serez définancé à moins qu'il ne soit couvert par une protection contre les créances impayées. Vous avez la possibilité de vous protéger contre l'insolvabilité de vos clients grâce à une assurance crédit contre les créances irrécouvrables. Vous pouvez aussi souscrire votre contrat en mode full-factoring. Il s'agit d'une solution d'affacturage sans recours, ce qui signifie que si l'acheteur fait défaut sur une facture financée par nous, l'obligation de rembourser le montant ne retombe pas sur le fournisseur puisque toutes les factures financées sont assurées. Lorsque la PME ne souscrit pas un contrat en full factoring, les factors exigent souvent une assurance-crédit sauf lorsqu'il n'y pas de risque d'impayés comme avec les collectivités ou des administrations publiques.
Découvrez nos solutions d'affacturage adaptées aux PME.
ETI - ENTREPRISES DE TAILLES INTERMÉDIAIRES
Allégez votre gestion administrative et débloquer les liquidités disponibles pour votre type d’entreprise.
Externaliser et optimiser la gestion de votre poste clients pour chaque entité ou filiale de votre groupe.
FACTORING POUR LES ETI
Externalisation de la gestion de votre poste clients.
Vous êtes une ETI exportatrice ? Avez-vous accordé une période de crédit à vos acheteurs étrangers ? Attendez-vous souvent les paiements de vos débiteurs ? La facilité de crédit restreinte de votre banque limite-t-elle la croissance de vos activités d'exportation ? Souhaitez-vous une solution de financement pour vos besoins en fonds de roulement qui soit rapide, sans papier, fiable, transparente et sans garantie ? Si vous avez répondu oui à l'une des questions ci-dessus, vous avez besoin de l'affacturage pour obtenir cet avantage concurrentiel. Voici comment notre produit d'affacturage ETI sans recours peut vous aider à développer vos activités d'exportation.
Découvrez nos solutions d'affacturage sur mesure pour les ETI.
GRANDES ENTREPRISES ET GRANDS COMPTES
Déconsolidez votre poste clients.
Un outil important de financement sur mesure et personnalisé à la disposition des trésoriers des grandes entreprises.
Les grands comptes peuvent aussi utiliser la titrisation pour financer leur besoin en fonds de roulement à moindre coûts sans modifier leurs relations avec leurs partenaires bancaires. Par ailleurs, la titrisation présente l’avantage de transformer votre portefeuille clients en valeur actif sur laquelle vous pouvez appuyer votre développement tout gérant le bas de bilan grâce à un allégement sur le poste des créances.
Découvrez nos solutions d'affacturage sur mesure pour les grandes entreprises.
ASSOCIATIONS
Encaisser plus rapidement vos subventions ou dotations publiques.
Au lieu d'attendre le versement effectif de ses fonds, votre association peut obtenir un financement anticipé en cédant ses créances à l'affactureur. Cela améliore sa trésorerie et lui permet de disposer de liquidités pour financer ses activités.
Dans certains cas, les subventions ou les dotations publiques peuvent être sujettes à des retards de règlement, ce qui peut impacter la gestion financière associative. En recourant à l'affacturage, l'association se libère de ces contraintes et n'a plus à attendre les délais de paiement des organismes publics. Elle reçoit un versement anticipé de la part de l'affactureur, qui se charge ensuite de recouvrer les fonds auprès des autorités publiques.
FACTORING POUR LES ASSOCIATIONS
Anticiper vos besoins de financement
Ce mécanisme fonctionne très bien pour les associations loi 1901 agréées ou sans agrément de l’État ou d’utilité publique qui sont confrontées à des difficultés de trésorerie. Ces solutions d'affacturation sont accessibles pour de nombreux secteurs d'activités : sportif, éducation, environnementale, sociale, santé, défense des intérêts des membres, culturel, humanitaire, loisirs, promotion d'idées ou d'œuvres.
Les associations peuvent également opter pour l'affacturage afin de gérer leurs factures avec des délais de règlement à destination de sociétés privées ou de collectivités publiques. Il est important de noter que les factures émises à l'égard des particuliers ne sont pas éligibles au financement par le biais du factoring.
GROUPE INTERNATIONAL
Nos solutions d’affacturage pour les groupes internationaux couvrent une large gamme de secteurs d’activité et sont adaptées aux diverses structures juridiques présentes à travers le monde. Chaque groupe étant unique, nos experts mettent à votre disposition leur savoir-faire technique ainsi que leur parfaite connaissance des spécificités internationales pour optimiser le financement de vos factures et renforcer la gestion de votre poste client, réduisant ainsi les risques liés aux créances impayées.
Grâce à l’affacturage, vous pouvez obtenir un financement immédiat sur vos factures, sans attendre les délais de règlement de vos clients internationaux.
Ce mécanisme vous permet de maintenir une trésorerie saine tout en déléguant la gestion administrative et le recouvrement des créances à un partenaire spécialisé. De plus, nous proposons des solutions couvrant plusieurs devises et territoires, afin d’accompagner votre expansion à l’international tout en minimisant les risques liés aux marchés étrangers.
Nos solutions d’affacturage incluent également une couverture contre l’insolvabilité de vos clients, vous protégeant des pertes potentielles sur les créances irrécouvrables. En cas de besoin, notre équipe vous aide à choisir la solution la plus adaptée à votre organisation, tenant compte de la nature de votre groupe, de vos filiales, de vos flux commerciaux et des conditions propres à chaque marché.
Que vous soyez une entreprise de taille intermédiaire, une grande entreprise ou un groupe multinational, nous vous offrons des solutions flexibles, adaptées aux défis que vous rencontrez sur les marchés internationaux. Contactez-nous dès maintenant pour bénéficier d’un diagnostic complet de votre situation et d’un accompagnement personnalisé vers la solution d’affacturage groupe international la mieux adaptée à vos besoins spécifiques. Découvrez nos offres sur mesure pour les groupes internationaux et libérez votre trésorerie tout en sécurisant vos opérations mondiales.
SOLUTIONS D'AFFACTURAGE PAR CATÉGORIE D'ENTREPRISE
Les factors regroupent leurs solutions de factoring par catégorie d'entreprise et type d'activité économique pour fournir des produits les plus adaptés aux besoins des sociétés. C'est pourquoi le factoring est la première source de financement court terme des professionnels en France.
Les affactureurs proposent une organisation spécifique pour chaque taille d'entreprise : un représentant de compte ou des équipes dédiées. Ils sont expérimentés, spécialisés dans votre marché de niche et joignables par téléphone en cas de besoin avec une connaissance approfondie de l'environnement économique de votre activité.
Par ailleurs, vous trouverez trois types d'entreprises au niveau des besoins :
Nous espérons que vous pourrez bénéficier des informations contenues dans ce guide et les utiliser pour trouver la meilleure société de factoring pour vos besoins. Si vous décidez de nous contacter, d'obtenir un devis ou de faire une demande d'affacturage, nos équipes seront heureuses de vous répondre et de travailler avec vous pour vous assurer que vous obtenez une source fiable de fonds de roulement pour vos opérations.
